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Mercado Global de Microseguros – Por Tipo de Producto (Seguro de Propiedad, Seguro de Salud, Seguro de Vida, Seguro de Indice, Seguro de Muerte Accidental e Incapacidad, Otros); Por Proveedor (Microseguro (Comercialmente Viable), Microseguro Mediante Ayuda/Apoyo Gubernamental); Por Tipo de Modelo (Modelo de Agente Asociado, Modelo de Servicio Completo, Modelo Impulsado Por El Proveedor, Modelo Basado en la Comunidad/Mutual, Otros); Por Región (América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América Latina y Medio Oriente y África); Dinámica del Mercado (2024-2032) y Panorama Competitivo
Análisis del Mercado de Microseguros
En 2023, el mercado de Microseguros alcanzó un valor aproximado de USD 82,87 mil millones. Se calcula que el mercado crecerá a una tasa anual compuesta del 6,5% entre 2024 y 2032, para alcanzar un valor de 146,06 mil millones de USD en 2032.
El microseguro se define como la cobertura de seguro para personas de grupos de bajos ingresos, como los hogares, y se crea específicamente para los activos de menor valor. Este tipo de seguros cubre accidentes, enfermedades, fallecimientos y catástrofes naturales, y ayuda a las familias con bajos ingresos a pagar las primas en función del tamaño de su bolsillo. Estos seguros proporcionan asistencia financiera en los momentos difíciles y se formulan teniendo en cuenta las necesidades de las personas con múltiples coberturas compuestas y paquetes de productos.
Los microseguros globales están cubriendo una cuota de mercado abundante debido a la creciente industria de seguros que proporciona seguridad a las personas en tiempos difíciles. Según el informe anual de la red de 2017, la red de microseguros es una organización mundial sin ánimo de lucro formada por 80 miembros institucionales de más de 40 países que se dedican a la prestación de valiosos servicios de seguros para personas de bajos ingresos. Los mercados emergentes, que representan el 80% de la población mundial, representan aproximadamente 290 millones de personas en todo el mundo cubiertas por pólizas de microseguros. Esto conduce a un mayor crecimiento y mejora en el sector de los microseguros en el mercado mundial.
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Por regiones, Asia-Pacífico acapara la mayor cuota de mercado, lo que representa la presencia de una gran población y de iniciativas gubernamentales favorables. Además, en Asia-Pacífico hay margen para una mejora continua de las políticas reguladoras que crean una perspectiva positiva para el sector. Las innovaciones tecnológicas y las aplicaciones avanzadas impulsan el mercado de los microseguros en una dirección ascendente que estima el total de 2.900 millones de usuarios en la región de Asia-Pacífico. Esto representa que nueve de cada diez personas comienzan su andadura en los seguros con los microseguros.
Aspectos Emergentes que Influyen el Patrón de Desarrollo del Mercado de Microseguros
Los factores impulsores que están ampliando la cuota de mercado de los microseguros son:
- Iniciativas gubernamentales: Estos tipos de seguros se crean simplemente teniendo en cuenta a las personas de bajos ingresos. A partir de ahora, los organismos gubernamentales promueven pólizas de microseguros que ayudan a los hogares pequeños a protegerse contra eventos no planificados y facturas médicas exorbitantes. Esto ayuda al mercado de microseguros a impulsar las ventas y la demanda durante el período de previsión.
- Proporciona accesibilidad a los servicios financieros: Con microseguros, las personas de bajos ingresos tienen acceso a diversos servicios financieros. Este aumento en la disponibilidad para todos los estratos sociales tiene un impacto positivo en muchos modelos de seguros de consumo.
- Satisfacción en las experiencias del cliente: Como un grupo de bajos ingresos tiene ingresos bajos, estables y fijos, por lo tanto, el microseguro ofrece primas claras y asequibles que atienden a las necesidades de los clientes. Esto dio lugar a la expansión y mejora de la cuota de mercado en los campos de los microseguros.
- Aumento del avance tecnológico: Con la utilización de IA y ML, el microseguro se ha convertido en una opción accesible para todos los estratos de ingresos. Estas innovaciones en la tecnología y[ el avance crean operaciones sin problemas y un mejor funcionamiento. Por lo tanto, un alto avance evita el fraude y reduce las pérdidas que resultan en una mayor demanda para los años futuros.
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Microseguros: Segmentación del Mercado
La segmentación del mercado de microseguros, basada en el tipo de producto, es la siguiente:
- Seguros de Propiedad
- Seguros de Salud
- Seguros de Vida
- Seguro de Indice
- Seguro de Muerte Accidental e Invalidez
- Otros
En función del proveedor, el mercado de microseguros se ha clasificado en:
- Microseguros (Comercialmente Viables)
- Microseguros a Través de Ayudas/Apoyo Gubernamental
En cuanto al tipo de modelo, el mercado de microseguros se ha clasificado en:
- Modelo de Agente Asociado
- Modelo de Servicio Completo
- Modelo Impulsado por el Proveedor
- Modelo Comunitario/Mutual
- Otros
El estudio de microseguros analiza los mercados regionales de América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América Latina y Medio Oriente y África.
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Panorama Competitivo
Las principales empresas de microseguros están reformando continuamente sus departamentos de investigación y desarrollo para obtener conocimientos futuristas que les permitan mejorar sus productos y servicios y generar ingresos a largo plazo en la región objetivo. Además, el informe cubre todos los aspectos, desde su alcance demográfico hasta sus logros.
- Etiqa Life and General Assurance Philippines, Inc.
- SBI Life Insurance Company Limited
- AFP General Insurance Corporation (AFPGEN)
- MIC Global
- CLIMBS Life and General Insurance Cooperative
- Otros
En este informe de IDE, la metodología competitiva se adapta y aplica al análisis del mercado de microseguros. El estado actual de esta industria en las regiones objetivo y una evaluación de su potencial futuro se presentan y comparan con el desarrollo real de la infraestructura tecnológica en todo el mundo. Además, también se evalúa la información de mercado sobre las innovaciones, inauguraciones y lanzamientos de productos de los principales actores, junto con la tendencia dinámica y las inversiones privadas. Posteriormente, se utilizan los modelos empresariales de las cinco fuerzas de Porter y el análisis SWOT para comparar las circunstancias regionales en lo que respecta a las cuotas de ingresos de los proveedores de servicios. Esta auditoría intacta se registra con el período histórico (2018-2023) y el período de pronóstico (2024-2032) valores junto con la CAGR floreciente del mercado.
Market Scope
| Report Features | Details |
| Base Year for Estimation: | 2023 |
| Historical Data: | 2018-2023 |
| Forecast Data: | 2024-2032 |
| Scope of the Report: |
Historical and Forecast Market Trends, Industry Drivers and Constraints, Historical
|
| Breakup by Product Type: |
|
| Breakup by Provider: |
|
| Breakup by Model Type: |
|
| Breakup by Region: |
|
| Market Dynamics: |
|
| Competitive Landscape: |
|
| Companies Covered: |
|
*En Informes de Expertos siempre nos esforzamos por brindarle la información más reciente. Los números de artículo son solo indicativos y pueden diferir del informe real.
Language of the Report – English
Sin embargo, el informe puede estar disponible en español por un costo adicional.
1 Preface
2 Report Coverage – Key Segmentation and Scope
3 Report Description
3.1 Market Definition and Outlook
3.2 Properties and Applications
3.3 Market Analysis
3.4 Key Players
4 Key Assumptions
5 Executive Summary
5.1 Overview
5.2 Key Drivers
5.3 Key Developments
5.4 Competitive Structure
5.5 Key Industrial Trends
6 Snapshot
6.1 Global
6.2 Regional
7 Opportunities and Challenges in the Market
8 Global Microinsurance Market Analysis
8.1 Key Industry Highlights
8.2 Global Microinsurance Historical Market (2018-2023)
8.3 Global Microinsurance Market Forecast (2024-2032)
8.4 Global Microinsurance Market by Product Type
8.4.1 Property Insurance
8.4.1.1 Historical Trend (2018-2023)
8.4.1.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.4.2 Health Insurance
8.4.2.1 Historical Trend (2018-2023)
8.4.2.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.4.3 Life Insurance
8.4.3.1 Historical Trend (2018-2023)
8.4.3.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.4.4 Index Insurance
8.4.4.1 Historical Trend (2018-2023)
8.4.4.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.4.5 Accidental Death and Disability Insurance
8.4.5.1 Historical Trend (2018-2023)
8.4.5.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.4.6 Others
8.5 Global Microinsurance Market by Provider
8.5.1 Microinsurance (Commercially Viable)
8.5.1.1 Historical Trend (2018-2023)
8.5.1.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.5.2 Microinsurance Through Aid/Government Support
8.5.2.1 Historical Trend (2018-2023)
8.5.2.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.6 Global Microinsurance Market by Model Type
8.6.1 Partner Agent Model
8.6.1.1 Historical Trend (2018-2023)
8.6.1.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.6.2 Full-Service Model
8.6.2.1 Historical Trend (2018-2023)
8.6.2.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.6.3 Provider Driven Model
8.6.3.1 Historical Trend (2018-2023)
8.6.3.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.6.4 Community-Based/Mutual Model
8.6.4.1 Historical Trend (2018-2023)
8.6.4.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.6.5 Others
8.7 Global Microinsurance Market by Region
8.7.1 North America
8.7.1.1 Historical Trend (2018-2023)
8.7.1.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.7.2 Europe
8.7.2.1 Historical Trend (2018-2023)
8.7.2.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.7.3 Asia Pacific
8.7.3.1 Historical Trend (2018-2023)
8.7.3.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.7.4 Latin America
8.7.4.1 Historical Trend (2018-2023)
8.7.4.2 Forecast Trend (2024-2032)
8.7.5 Middle East and Africa
8.7.5.1 Historical Trend (2018-2023)
8.7.5.2 Forecast Trend (2024-2032)
9 North America Microinsurance Market Analysis
9.1 United States of America
9.1.1 Historical Trend (2018-2023)
9.1.2 Forecast Trend (2024-2032)
9.2 Canada
9.2.1 Historical Trend (2018-2023)
9.2.2 Forecast Trend (2024-2032)
10 Europe Microinsurance Market Analysis
10.1 United Kingdom
10.1.1 Historical Trend (2018-2023)
10.1.2 Forecast Trend (2024-2032)
10.2 Germany
10.2.1 Historical Trend (2018-2023)
10.2.2 Forecast Trend (2024-2032)
10.3 France
10.3.1 Historical Trend (2018-2023)
10.3.2 Forecast Trend (2024-2032)
10.4 Italy
10.4.1 Historical Trend (2018-2023)
10.4.2 Forecast Trend (2024-2032)
10.5 Others
11 Asia Pacific Microinsurance Market Analysis
11.1 China
11.1.1 Historical Trend (2018-2023)
11.1.2 Forecast Trend (2024-2032)
11.2 Japan
11.2.1 Historical Trend (2018-2023)
11.2.2 Forecast Trend (2024-2032)
11.3 India
11.3.1 Historical Trend (2018-2023)
11.3.2 Forecast Trend (2024-2032)
11.4 ASEAN
11.4.1 Historical Trend (2018-2023)
11.4.2 Forecast Trend (2024-2032)
11.5 Australia
11.5.1 Historical Trend (2018-2023)
11.5.2 Forecast Trend (2024-2032)
11.6 Others
12 Latin America Microinsurance Market Analysis
12.1 Brazil
12.1.1 Historical Trend (2018-2023)
12.1.2 Forecast Trend (2024-2032)
12.2 Argentina
12.2.1 Historical Trend (2018-2023)
12.2.2 Forecast Trend (2024-2032)
12.3 Mexico
12.3.1 Historical Trend (2018-2023)
12.3.2 Forecast Trend (2024-2032)
12.4 Others
13 Middle East and Africa Microinsurance Market Analysis
13.1 Saudi Arabia
13.1.1 Historical Trend (2018-2023)
13.1.2 Forecast Trend (2024-2032)
13.2 United Arab Emirates
13.2.1 Historical Trend (2018-2023)
13.2.2 Forecast Trend (2024-2032)
13.3 Nigeria
13.3.1 Historical Trend (2018-2023)
13.3.2 Forecast Trend (2024-2032)
13.4 South Africa
13.4.1 Historical Trend (2018-2023)
13.4.2 Forecast Trend (2024-2032)
13.5 Others
14 Market Dynamics
14.1 SWOT Analysis
14.1.1 Strengths
14.1.2 Weaknesses
14.1.3 Opportunities
14.1.4 Threats
14.2 Porter’s Five Forces Analysis
14.2.1 Supplier’s Power
14.2.2 Buyer’s Power
14.2.3 Threat of New Entrants
14.2.4 Degree of Rivalry
14.2.5 Threat of Substitutes
14.3 Key Indicators for Demand
14.4 Key Indicators for Price
15 Value Chain Analysis
16 Competitive Landscape
16.1 Market Structure
16.2 Company Profiles
16.2.1 Etiqa Life and General Assurance Philippines, Inc.
16.2.1.1 Company Overview
16.2.1.2 Product Portfolio
16.2.1.3 Demographic Reach and Achievements
16.2.1.4 Certifications
16.2.2 SBI Life Insurance Company Limited
16.2.2.1 Company Overview
16.2.2.2 Product Portfolio
16.2.2.3 Demographic Reach and Achievements
16.2.2.4 Certifications
16.2.3 AFP General Insurance Corporation (AFPGEN)
16.2.3.1 Company Overview
16.2.3.2 Product Portfolio
16.2.3.3 Demographic Reach and Achievements
16.2.3.4 Certifications
16.2.4 MIC Global
16.2.4.1 Company Overview
16.2.4.2 Product Portfolio
16.2.4.3 Demographic Reach and Achievements
16.2.4.4 Certifications
16.2.5 CLIMBS Life and General Insurance Cooperative
16.2.5.1 Company Overview
16.2.5.2 Product Portfolio
16.2.5.3 Demographic Reach and Achievements
16.2.5.4 Certifications
16.2.6 Others
17 Key Trends and Developments in the Market
List of Key Figures and Tables
1. Global Microinsurance Market: Key Industry Highlights, 2018 and 2032
2. Global Microinsurance Historical Market: Breakup by Product Type (USD Billion), 2018-2023
3. Global Microinsurance Market Forecast: Breakup by Product Type (USD Billion), 2024-2032
4. Global Microinsurance Historical Market: Breakup by Provider (USD Billion), 2018-2023
5. Global Microinsurance Market Forecast: Breakup by Provider (USD Billion), 2024-2032
6. Global Microinsurance Historical Market: Breakup by Model Type (USD Billion), 2018-2023
7. Global Microinsurance Market Forecast: Breakup by Model Type (USD Billion), 2024-2032
8. Global Microinsurance Historical Market: Breakup by Region (USD Billion), 2018-2023
9. Global Microinsurance Market Forecast: Breakup by Region (USD Billion), 2024-2032
10. North America Microinsurance Historical Market: Breakup by Country (USD Billion), 2018-2023
11. North America Microinsurance Market Forecast: Breakup by Country (USD Billion), 2024-2032
12. Europe Microinsurance Historical Market: Breakup by Country (USD Billion), 2018-2023
13. Europe Microinsurance Market Forecast: Breakup by Country (USD Billion), 2024-2032
14. Asia Pacific Microinsurance Historical Market: Breakup by Country (USD Billion), 2018-2023
15. Asia Pacific Microinsurance Market Forecast: Breakup by Country (USD Billion), 2024-2032
16. Latin America Microinsurance Historical Market: Breakup by Country (USD Billion), 2018-2023
17. Latin America Microinsurance Market Forecast: Breakup by Country (USD Billion), 2024-2032
18. Middle East and Africa Microinsurance Historical Market: Breakup by Country (USD Billion), 2018-2023
19. Middle East and Africa Microinsurance Market Forecast: Breakup by Country (USD Billion), 2024-2032
20. Global Microinsurance Market Structure
*The list of players in the competitive landscape section can be customised or made more exhaustive based on your specific requirements.*
Preguntas Claves Respondidas en el Informe
El mercado de Microseguros obtuvo un valor de USD 82,87 mil millones en 2023.
Se prevé que el mercado global de microseguros crezca a una CAGR del 6,5% en el periodo de pronóstico 2024-2032.
El valor durante el periodo de previsión seria USD 146,06 mil millones en 2032.
los diferentes tipos de productos en microseguros son seguro de propiedad, seguro de salud, seguro de vida, seguro de índice, seguro de muerte accidental e invalidez y otros.
Los proveedores del microseguros son microseguros (comercialmente viables), microseguros mediante y ayudas/apoyo gubernamental.
Los modelos de microseguro son modelo de agente colaborador, modelo de servicio completo, modelo dirigido por el proveedor, modelo comunitario/mutuo y otros.
Asia-Pacífico acapara la mayor parte de los ingresos y registra un crecimiento vital.
América del Norte, Europa, Asia Pacífico, América Latina y Medio Oriente y África se incluyen en el informe del mercado mundial de microseguro.
El aumento de los imprevistos crea oportunidades de seguro para los grupos de renta baja que impulsan el mercado de los microseguros.
Los principales actores en el mercado de microseguro son Etiqa Life and General, Assurance Philippines, Inc., SBI Life Insurance Company Limited, AFP General Insurance Corporation (AFPGEN), MIC Global, CLIMBS Life and General Insurance Cooperative y Otros.
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